Uitkering nav nalatenschap van lijfrente polissen
2 november 2005
Vraag nummer: 9655 (oude nummer: 6794)
Weledelgestrenge Heer,Mevrouw,
Na het overlijden van mijn zwager, zijn de lijfrentepolissen die hij heeft aangegaan tijdens zijn leven deze worden thans uitgekeerd. Van de bank kreeg mijn vrouw te horen dat deze niet mogen worden uitbetaald, deze polissen vielen in de 2e Tranch. Wanneer het tot een uitkering komt moest mijn vrouw aan de belasting 70% belasting betalen. De adviseur van de bank stelde mijn vrouw voor om een lijfrentepolis op haar leven te sluiten, zij heeft ter goedertrouw haar handtekening gezet als accoord maar wij vinden dit vreemd dat het niet tot een gehele uitkering kan op de naam van mijn vrouw als erfgenaam. De bank houdt voet bij stuk hetgeen hier boven is beschreven.
Kunt U enig licht in deze zaak brengen of dit wel zo is of dat de bank probeert het geld in kas te houden door een omzetting.
P.S alle successie rechten zijn betaald.
M.vr.gr.
Henk B.
Antwoord:
Geachte heer,
Het komt mij ook wat vreemd en wel heel erg hoog voor. De bank zou toch moeten kunnen voorrekenen waaruit deze 70% bestaat en als ze dat niet kunnen is er dus iets mis. Verder is het wellicht verstandig om bij een financieel adviseur aan te kloppen om een berekening ter controle te maken.
